Action administrative : Editer un chèque de banque
Action Administrative :
Chèque
Le chèque est un écrit qu’une personne appelée le « tireur », détentrice d’un compte en banque, remet à une autre personne, appelée « bénéficiaire », pour payer un achat, une dette ou effectuer un don.
Le chèque de banque est un chèque émis par la banque à la demande d'un client BNP Paribas, au profit d'un bénéficiaire nommément désigné. Il est souvent demandé par le vendeur lors d'une transaction commerciale de gros montant (par un commissaire-priseur lors d'une vente aux enchères, en cas d'achat/vente d'un bien immobilier, d'un véhicule…). Il a pour caractéristique d'assurer à son bénéficiaire d'être payé.
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Vous devez déposer un ordre écrit ( voir annexe ) et signé. Le paiement est immédiat par débit de votre compte ou versement en espèces.
Pour réduire les délais d'obtention, il est vivement conseillé de prévenir la banque à l'avance.
Vous pouvez mandater une tierce personne pour le retrait du chèque de banque, sous réserve que le mandataire soit en possession du document de procuration (procédure identique au retrait d'un chéquier ou d'un carte bancaire).
Vous pouvez aussi le recevoir par courrier à votre domicile.
Tarifs au 1er janvier 2006
Commission : 13 € par chèque.
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Détenteurs d’esprit libre ( « package » BNPP assurance,etc... )
Les détenteurs de Esprit Libre Initiative, Esprit Libre Référence, Esprit Libre Premier et Esprit Libre Infinite bénéficient de deux chèques de banque gratuits par an.
Le forfait de compte inclut 2 formules de chèques de banque par mois(non reportables au mois suivant).
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Paiement au guichet en espèces(Encaissement) :
Commission : 0,30 % du montant du chèque
Montant minimum : 47,84 €
Procédure gratuite pour les chèques présentés par les clients des agences du réseau international et des filiales.
Organigramme de traitement d’une demande de chèque de banque.
ETAPE 1 :
Réceptionner les demandes
 
Collecter les demandes qui arrivent par fax et archiver les confirmations.
  
Collecter les demandes qui arrivent par courrier et archiver les confirmations.
   
 
A partir des données interne à BNPP, vérifier que le solde du compte du client puisse honorer le chèque de banque.
ANNEXE 2
ETAPE 2 :
Préparer les chèques de banque et les envoyés
ANNEXE 3
Reporter le montant en lettre avec la machine TODD qui grave le papier
Inscrire le montant en chiffres indiquer sur la demande
      
Inscrire le bénéficiaire du chèque indiquer sur la demande
Signature accréditée du responsable ainsi que celle de la personne qui fait le chèque
Préparation de l’envoi :
On édite un porte adresse grâce au n° de compte du client.
On prépare l’envoi avec le chèque édité, une photocopie de la demande et le tout dans le porte adresse
Courrier au départ
ETAPE 3 :
Comptabiliser les pièces et archiver
ANNEXE 4
S 
Compte du client
Compte interne BNPP
On débite le client du montant du chèque et on crédite notre compte interne du même montant.
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C’est cette opération qui permet à BNPP d’assurer le paiement du chèque à son encaissement, les fonds étant débités à l’établissement du chèque.
Compte du client
 
Compte interne de l’agence de domiciliation
aisie comptable du montant du chèque
S
On débite le client de 13 € et on crédite le compte de l’agence de domiciliation du compte du même montant.
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Le crédit va à son agence car il va ressortir dans leurs comptabilité et surtout dans leurs résultat d’exploitation.
Compte du client
On débite le client des 13€ de frais et on crédite le compte interne de son agence de domiciliation.
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Le crédit est porté à l’agence de domiciliation puisqu’il va rentrer dans sa comptabilité et dans son résultat d’exploitation.
Compte interne de l’agence de domiciliation
aisie comptable des frais
 
ANNEXE 5
ETAPE 4 :
Suivre et régulariser notre compte
L’APAC de Jarville est dotée d’un compte chèque à payer n° : 02685 994098/68
Ce compte est l’intermédiaire entre le client et le bénéficiaire du chèque. On y retrouve les crédits provenant de notre saisie lors du traitement de la demande et les débits lors de l’encaissement du chèque.
Une anomalie est un débit, c’est à dire l’encaissement d’un chèque, qui ne se marrie pas avec un des crédits présent. Cela peut-être dû à une erreur lors de la saisie pendant l’établissement du chèque ou un chèque falsifier.
ETAPE 5 :
Les escroqueries avec les chèques de banque
-- Husson Jérémy BTS AG PME PMI 2005 – 2007
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